2024年,諾亞財富CIO辦公室十大資產配置建議得到了精確驗證。這離不開諾亞超過二十年的行業積累,以及對市場始終保持敬畏之心。自2022年起,諾亞通過七份CIO報告,持續推動和陪伴華語財富管理者踏上認知升維之旅。諾亞深知,當下是個人、家庭和企業調整戰略資產配置的關鍵期。

2025年,諾亞預測,今年全球市場發生劇烈波動的概率加大,頻次也將提升。因此,即將發布的《2025上半年諾亞控股CIO報告》確定以「用排除法,選最優解」為核心主題。諾亞建議財富管理者,理解波動,保持好奇;生存優先,總體最優。

為了更好地回應華語財富管理者的真實需求,在此次CIO報告的寫作過程中,諾亞控股CIO辦公室開展了大量的客戶洞察與數據分析,諾亞發現,客戶真實的行為選擇所映射的是財富管理范式的轉變,底層邏輯是從低維的三性(安全性、流動性、收益性),切換到高維的「三觀」:

全局觀——搭建和完善戰略資產配置“金字塔”,建立覆蓋人、家、企的全面風險管理體系,從而擁有更安全的未來。

未來觀——戰略資產配置是在理解長期趨勢的基礎上構建的,理解經濟周期、政經格局、技術創新、人口周期等,才能做出正確的選擇與前瞻的布局。

價值觀——戰略資產配置要體現長期價值,在財富安全的基礎上,財富管理的使命是提升智力資本和繁榮人力資本,做更好的自己,為家族注入多元化的力量。

《2025上半年諾亞控股CIO報告》用“生存優先,總體最優”作為戰略資產配置優化方案的核心目標,來回應客戶的需求。諾亞更新了知名的單一家族辦公室(Single Family Office ,縮寫SFO)的戰略資產配置模型與具體做法,以供華語家族客戶作為參考。諾亞分別就保值、現金流、高成長三大類資產,提供了具體的配置策略建議。諾亞再次強調,當下財富管理策略的核心原則是“追求總體最優,而非每一步最優”。