完善離岸人民幣市場建設、優化金融市場互聯互通、提高支付結算便利……中國人民銀行與香港金融管理局最新推出六項深化內地和香港金融合作的新舉措。

1月13日，香港金融管理局發布公告，明確了相關舉措的主要內容，涉及人民幣貿易融資流動資金安排、債券通“南向通”優化擴容、發展利用債券通“北向通”債券作為抵押品的離岸人民幣回購業務、利用債券通“北向通”債券作為香港場外結算公司(OTCC)的履約抵押品、兩地支付便利以及大灣區金融便利等六個方面。

在人民幣貿易融資流動資金安排方面，香港金融管理局將為銀行提供穩定及成本較低的資金來源，支持銀行向企業提供人民幣貿易融資服務。該安排總額度為1000億元人民幣，期限包括1個月、3個月和6個月，利率則將參考在岸利率加上點差。香港金融管理局將通過與中國人民銀行的貨幣互換協議，獲取所需的人民幣資金以支持該項新安排。

據了解，新安排將進一步增強香港離岸人民幣市場的流動性，支持企業對人民幣貿易融資日益增加的需求，強化香港全球離岸人民幣業務樞紐的領先地位。此項安排將于今年2月底或之前推行。

圍繞金融市場互聯互通，債券通“南向通”“北向通”均迎來進一步開放舉措。其中，在債券通“南向通”運作暢順有序的基礎上，香港金融管理局和中國人民銀行共同推動一系列優化擴容措施，包括：延長基礎設施聯網下的結算時間；支持基礎設施開展人民幣、港幣、美元、歐元等多幣種債券結算；后續將擴大合資格境內投資者范圍。

據悉，本次優化安排有助于進一步拓寬境內機構海外投資的渠道，滿足多樣化資產配置需求，提升交易結算便利，也將為香港債券市場尤其是點心債市場的發展增添新動能。

以債券通“北向通”債券作為抵押品的離岸人民幣回購業務啟動在即。香港金融管理局公告稱，在離岸回購安排下，債券通“北向通”參與者可使用合資格在岸債券作為抵押品，在香港進行人民幣回購業務，業務初期由指定的11家一級流動性提供銀行作為做市商。相關業務將于近期正式啟動。

據悉，11家銀行包括：中國農業銀行股份有限公司、中國銀行(香港)有限公司、交通銀行股份有限公司、法國巴黎銀行、中信銀行(國際)有限公司、中國建設銀行(亞洲)股份有限公司、花旗銀行、恒生銀行有限公司、香港上海匯豐銀行有限公司、中國工商銀行(亞洲)有限公司和渣打銀行(香港)有限公司。

此外，香港金融管理局、中國人民銀行和香港證監會達成一致意見，允許境外投資者使用通過債券通“北向通”持有的在岸國債和政策性金融債作為OTCC的衍生品交易履約抵押品。

近年來，兩地相關金融監督管理部門和機構密切合作，積極推動境內人民幣債券成為離岸合資格抵押品。業內人士認為，此次公布的措施有助于進一步降低市場機構的人民幣業務成本，提升資本效率，也能有效盤活境外投資者的在岸債券持倉，從而提升在岸債券的吸引力，增強投資者配置人民幣資產的意愿。

此外，關于兩地支付便利，香港金融管理局表示，正與中國人民銀行積極推動落實兩地快速支付系統的互聯。后續兩地居民可通過輸入收款方的手機號碼或賬戶號碼，進行即時小額跨境匯款。部分服務預計最快在2025年中推出。