在行業(yè)降費(fèi)大背景下，基金營(yíng)銷(xiāo)多舉措降本，并試圖打出差異化的“增效牌”。今年以來(lái)，公募機(jī)構(gòu)持續(xù)收縮營(yíng)銷(xiāo)戰(zhàn)線(xiàn)，關(guān)閉直銷(xiāo)平臺(tái)、注銷(xiāo)分公司、優(yōu)化代銷(xiāo)名單等案例層出不窮。

近日，長(zhǎng)江證券(上海)資產(chǎn)管理有限公司公告稱(chēng)，將于2025年1月1日起，關(guān)閉該公司網(wǎng)上交易平臺(tái)，后續(xù)辦理開(kāi)戶(hù)、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、賬戶(hù)查詢(xún)等業(yè)務(wù)，需通過(guò)該公司的直銷(xiāo)柜臺(tái)或合作的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理。金信基金也公告稱(chēng)，關(guān)閉該公司網(wǎng)上直銷(xiāo)交易平臺(tái)、賬戶(hù)查詢(xún)平臺(tái)。

此前，弘毅遠(yuǎn)方基金、長(zhǎng)城基金、諾德基金等關(guān)閉了旗下網(wǎng)上直銷(xiāo)交易平臺(tái)的開(kāi)戶(hù)、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)等業(yè)務(wù)。

多款直銷(xiāo)App也被公募機(jī)構(gòu)下架。財(cái)通基金公告表示，自今年12月31日起，其將終止財(cái)通基金App的運(yùn)營(yíng)及維護(hù)服務(wù)。長(zhǎng)盛基金今年8月已經(jīng)終止長(zhǎng)盛基金App移動(dòng)客戶(hù)端的運(yùn)營(yíng)和維護(hù)服務(wù)。

不僅是直銷(xiāo)平臺(tái)，分公司與代銷(xiāo)平臺(tái)也是公募機(jī)構(gòu)的營(yíng)銷(xiāo)“降本”方向。

12月4日，金鷹基金公告注銷(xiāo)海南分公司，其深圳分公司今年10月已被注銷(xiāo)。今年以來(lái)，國(guó)投瑞銀基金、中銀基金、宏利基金、九泰基金均曾注銷(xiāo)分公司。

與此同時(shí)，許多基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)面臨著公募機(jī)構(gòu)的解約。近日，南華基金、東方基金等終止深圳前海財(cái)厚基金銷(xiāo)售有限公司辦理旗下基金銷(xiāo)售相關(guān)業(yè)務(wù)；國(guó)新國(guó)證基金終止與江西正融基金銷(xiāo)售有限公司的銷(xiāo)售合作等。

在行業(yè)降費(fèi)大背景下，降本亦要增效。今年以來(lái)，精準(zhǔn)與服務(wù)成了公募機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)差異化營(yíng)銷(xiāo)的關(guān)鍵詞。

以中泰資管直銷(xiāo)App為例，今年其進(jìn)行了重大改版，關(guān)閉了產(chǎn)品的“美顏”效果。比如主動(dòng)權(quán)益類(lèi)基金先展示投資理念，再展示歷史業(yè)績(jī)，并增加基金經(jīng)理自持的情況；債券類(lèi)產(chǎn)品增加正收益周期與最大回撤修復(fù)時(shí)間。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，突出此前可能在營(yíng)銷(xiāo)中被弱化的信息，有助于幫助用戶(hù)買(mǎi)到更適合的產(chǎn)品，誠(chéng)以待人信任自來(lái)。

格上理財(cái)旗下金樟投資研究員王祎認(rèn)為，公募機(jī)構(gòu)可利用大數(shù)據(jù)和AI技術(shù)分析用戶(hù)行為、偏好和需求，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)化營(yíng)銷(xiāo)。同時(shí)，從單一的銷(xiāo)售導(dǎo)向轉(zhuǎn)向服務(wù)導(dǎo)向，提供解決方案式營(yíng)銷(xiāo)。