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          • 華海財險股權迷局:“缺錢”的大股東欲集權、發起股東離奇退場后又吃“回頭草”
          • 2021年12月20日來源:中國經濟網

          提要:作為一家成立不過7年的中小型財險公司,華海財產保險股份有限公司(以下簡稱“華海財險”)發展歷程中的股權更迭可謂頻繁且具有“故事性”。

          作為一家成立不過7年的中小型財險公司,華海財產保險股份有限公司(以下簡稱“華海財險”)發展歷程中的股權更迭可謂頻繁且具有“故事性”。

          日前,華海財險再度迎來股權變局,10%股權在三度轉讓無果后擬將由大股東那曲瑞昌煤炭運銷有限公司(以下簡稱“那曲瑞昌”)出手接盤,加上另外受讓的8%股權,后者持股比例有望達33%,實現進一步集權。現實情況是,那曲瑞昌在2018年入股華海財險后,幾度將所持的15%股權全部質押。業內人士直言,那曲瑞昌不惜舍棄股東(大)會和董事會的表決權也要進行融資,或存在一定資金壓力,資本實力面臨考驗。

          此外,成立2年后就離場的華海財險原始股東萊州誠源鹽化有限公司(以下簡稱“萊州誠源”),重回視野,欲吃“回頭草”。需注意的是,萊州誠源與華海財險現有股東煙臺誠泰投資有限公司(以下簡稱“煙臺誠泰”)存在關聯關系,股權轉讓完成后,雙方持股比例達14.17%。

          “犧牲”表決權,那曲瑞昌數度質押華海財險股權

          具體來看,七臺河市鹿山優質煤有限責任公司(以下簡稱“鹿山優質煤”)、青島益佳海業貿易有限公司(以下簡稱“益佳海業”)分別將10%、8%股權轉讓給那曲瑞昌。鹿山優質煤出清股權,不再持股華海財險,益佳海業持股比例從10%降至2%。

          事實上,鹿山優質煤所持有的華海財險10%股權,已經是第四次籌劃出讓。2017年,該筆股權擬以每股1.5元的價格轉讓給北京星聯芒果投資控股有限公司;2019年,股權受讓方變更為河南新東方置業有限公司,而新東方置業為星聯芒果孫公司;2021年初,股權的受讓方又再次變更為佛山市恒安投資有限公司。不過前三次股權轉讓計劃均無疾而終,如今,華海財險第一大股東那曲瑞昌擬出手“接盤”。

          兩筆股權交易完成后,那曲瑞昌持股比例可從當前的15%提升至33%,將近三分之一,成為華海財險控股股東,強化對公司的控制權與話語權。華海財險的股權結構也有望進一步集中。

          值得一提的是,那曲瑞昌得以入股華海財險,源于后者的股權“亂局”。2018年2月,監管下發通報,直指華海財險原股東神州萬向文化和樂保互聯科技在2016年增資申請中隱瞞關聯關系、提供虛假材料,兩家違規股東被清退,并要求華海財險引入新股東,確保公司治理穩定。

          那曲瑞昌正是受讓這部分被清退的違規股權。此前,藍鯨保險進行獨家報道,那曲瑞昌凈資產與監管紅線“插肩而過”,靠母公司階梯式增資后才達標。業內人士也曾表示對股東股權結構、資金來源復雜性的擔憂。

          藍鯨保險注意到,天眼查信息顯示,2019年7月,也就是入股的次年,那曲瑞昌就將所持有的華海財險全部18000萬股股權質押給鄭州銀行金水支行;2020年11月,該部分股權再次出質給鄭州銀行金水支行;2021年3季度償付能力報告顯示,目前那曲瑞昌持有的全部15%股權亦為質押狀態。

          根據2021年10月下發的《銀行保險機構大股東行為監管辦法(試行)》規定,銀行保險機構大股東質押銀行保險機構股權數量超過其所持股權數量的50%時,大股東及其所提名董事不得行使在股東(大)會和董事會上的表決權。由此推測,若該筆股權仍在出質,那曲瑞昌將無法行使表決權。

          另一面,那曲瑞昌還在享受母公司為其提供的融資擔保。12月10日,上市公司瑞茂通披露關于公司對外提供擔保的公告,在為那曲瑞昌已提供擔保余額2.5億元的基礎上,又新增2億元擔保金額。

          一位保險公司人士指出,股權質押本是正常的商業行為,股東在現金流短缺、需要資金周轉時將金融機構股權質押給銀行融資,可舒緩資金壓力,但頻繁質押卻容易放大自身的融資風險,加劇經營不穩定性,“大股東應當強化資本約束,保持杠桿水平適度,科學布局對銀行保險機構的投資,確保投資行為與自身資本規模、持續出資能力、經營管理水平相適應”。

          此外,公開信息顯示,截至2020年末,那曲瑞昌總資產為32.75億元,資產總額少于華海財險的30.57億元。

          “保險公司想要健康發展,要么股東能夠提供有力的財務支持,要么能夠提供良好的股東業務或相關業務”,上海對外經貿大學保險系主任郭振華提醒稱,保險公司大股東應盡量具有專業能力和充足資本實力。

          退場5年后,萊州誠源擬“回歸”重新持股

          華海財險另一則股權轉讓公告,是龍口嘉元東盛熱電有限公司(以下簡稱“嘉元東盛”)、山東濱化投資有限公司(以下簡稱“濱化投資”)擬分別將1%股權、3.17%股權轉讓給萊州誠源。

          股權轉讓完成后,萊州誠源以新晉股東的身份持有華海財險4.17%股權。嘉元東盛、濱化投資持股比例從此前的10%、5%降至9%、1.83%。

          值得一提的是,萊州誠源原本是華海財險的發起股東,也是6家并列第一大股東之一,但公司成立兩年后,萊州誠源就選擇轉讓所持股權,在一場“不存在”的股東大會后離奇退場。

          2016年7月8日,華海財險在山東省煙臺市召開了臨時股東大會,經全體股東審議,同意股東萊州誠源將所持的華海財險1.2億股股份,以原始股價(每股人民幣1元)全部轉讓給煙臺誠泰。

          而事實上,這場股東大會卻是虛假的。2020年底,銀保監會向華海財險下發行政處罰決定書,監管通報指出,經查,華海財險在2016年7月8日股東大會未召開的情況下,在官方網站披露了虛假的股東大會會議情況。盡管如此,煙臺誠泰卻還是成功受讓了這部分股權。

          巧合的是,天眼查信息顯示,萊州誠源實控人于波(持股95%)與煙臺誠泰股東三位自然人股東邱洪琳、于浩、原瑛駿在多家企業有交集,譬如共同持股或是擔任高管等,兩家企業之間關系交錯。此外,華海財險的董事名單中,2014年12月至今一直有一位名為“于波”的董事(任職資格核準文號為保監許可“2015”342號)。若與萊州誠源實控人為一人,或說明,盡管萊州誠源早前退出華海財險的股東行列,但影響力猶在。

          在近日披露的股權轉讓公告中,萊州誠源進行坦誠,經認真對照《公司法》《企業會計準則》等法律、法規和監管規則的有關規定,公司、公司實控人與華海財險股東煙臺誠泰實控人存在關聯關系。

          若股權轉讓成功,兩者的持股華海財險的比例可達到14.17%。一位保險業內人士分析指出,煙臺誠泰、萊州誠源可視為具有關聯關系的一致行動人,兩者的聯合持股比例僅次于大股東那曲瑞昌,也可視作特殊的增持行為。




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          責任編輯:齊蒙
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