從商業(yè)銀行財(cái)報(bào)數(shù)據(jù)來看，我國商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)成效明顯，且處于深度轉(zhuǎn)型中。而隨著科技在商業(yè)銀行財(cái)富管理的應(yīng)用日漸深入，數(shù)字化轉(zhuǎn)型成為了商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)升級的關(guān)鍵。

但當(dāng)前銀行數(shù)字化財(cái)富管理仍面臨很多挑戰(zhàn)，第一，銀行都非常重視數(shù)字化，也投入了大量的人力物力。但在第一線服務(wù)客戶時(shí)，仍然缺乏有效的工具和抓手。第二，“重營銷輕運(yùn)營”的現(xiàn)象依然突出，導(dǎo)致數(shù)字化經(jīng)營尚未形成完整閉環(huán)，使得對于客戶全生命周期的經(jīng)營無法進(jìn)行高效的迭代。第三，資源投入的價(jià)值很難評估，很多銀行在投入大量資源后，仍然沒有打通為效果負(fù)責(zé)的最后一公里路。

如果解決不了這幾個(gè)問題，銀行很可能只承擔(dān)了數(shù)字化轉(zhuǎn)型的成本，而無法真正享受到數(shù)字化轉(zhuǎn)型的紅利。為此，百融云創(chuàng)面向銀行、券商等金融機(jī)構(gòu)，針對在存量客戶經(jīng)營上的諸多痛點(diǎn)，以智能驅(qū)動為核心，構(gòu)建了財(cái)富管理“4+1”體系，即客戶洞察、智能匹配、常態(tài)運(yùn)營、迭代評估以及數(shù)字化系統(tǒng)工具。百融云創(chuàng)通過“4+1”體系去構(gòu)建全新的數(shù)智化客戶經(jīng)營模式，來幫助金融機(jī)構(gòu)建立起數(shù)智化的客戶經(jīng)營體系，實(shí)現(xiàn)對客戶的理解和陪伴。

目前百融云創(chuàng)財(cái)富管理“4+1”體系已經(jīng)在國有大行省分行得到實(shí)踐，通過數(shù)智化洞察利用高潛力標(biāo)簽在長尾客群中多識別出18%的潛在高價(jià)值客戶。自合作以來，該行省分行已有5家支行完成營銷試點(diǎn)工作，試點(diǎn)工作過程中共匹配50萬客戶群體，有效增加了獲客資源，轉(zhuǎn)化環(huán)節(jié)中的效果提升度達(dá)70%。