自“進擊大財富管理時代”的口號提出至今，有相當一部分銀行機構的前臺人員仍受制于“管戶覆蓋不足”“專業(yè)提升周期長”“溝通維護成本高”等痛點，而這些痛點在投資市場波動的環(huán)境下被無限放大。作為一站式服務的AI科技領航者，百融云創(chuàng)憑借生成式AI技術，銀行財富管理業(yè)務帶來了全新助力與增益，在針對一家銀行的賦能實踐中，百融云創(chuàng)為其帶來了諸多改觀：

在內容側，生成式AI能夠模擬人類思維模式，通過對海量知識的學習和訓練，以文本、語音、圖片和視頻等形式創(chuàng)造新的內容，且這些內容創(chuàng)造的邊際成本很低，如果是在專業(yè)的知識庫內進行訓練，則意味著生成式AI將以成本更低、效率更高、專業(yè)性更強的方式賦能一線人員與客戶間的交互，而且這種交互將直接作用于金融產品成交和轉化的環(huán)節(jié)，打通了從數(shù)字化基礎設施建設投入到產出成效的最后一公里。

在經(jīng)營側，過去，人工客戶經(jīng)理的管戶規(guī)模存在著上限，800人可能就是“天花板”，但財富管理的客戶規(guī)模以千萬計，絕大多數(shù)的客戶處于被“放養(yǎng)”的狀態(tài)。在客戶洞察、服務匹配、客戶溝通、資產配置建議、投資組合、智能下單等全業(yè)務流程里，生成式AI能夠自動化地幫助從業(yè)人員完成大量相關工作，并根據(jù)客戶的財富管理目標、風險偏好、自身狀況等因素，為其量身定做組合方案。哪怕是面對千萬級的長尾客戶，也能夠讓規(guī)模化和個性化服務同步發(fā)生。

在體驗側，生成式AI讓普通客戶也擁有了高度專業(yè)且隨用隨有的“私人顧問”。在不斷的交互過程中，客戶能夠全面準確理解理財產品和未來市場的發(fā)展趨勢，減少自身困惑，慢慢累積出對某產品、服務人員乃至金融機構的“信任”。

經(jīng)過一段時間的運行，與行方原有模式相比，營銷響應率提升了11倍，AUM也得到大幅增長。