2022年8月23日，大家人壽、國際信托與資產規劃學會（The Society of Trust and Estate Practitioners，以下簡稱STEP）與普益標準在北京舉行戰略合作發布會，共同探索保險金信托的社會財富管理與資源配置功能，通過為獨立代理人提供專業培訓，更好地滿足公眾高品質財富管理服務需求。這是STEP首次與國內保險公司合作，標志著大家人壽獨立代理人向專業化、職業化再邁進一步。

保險金信托指委托人為保護、傳承和管理財富，將人身保險合同的相關權利及對應的利益和資金等作為信托財產，按保險約定直接將相應資金劃付至對應信托專戶。2021年以來，因兼具人身保障、資產增值、資產隔離和個性化傳承功能等優勢，高凈值人群對保險金信托業務需求大幅增長。由于需要具備一定的知識儲備，該業務對保險代理人的專業能力提出不小挑戰。

2022年5月，北京市金融監管局會同人民銀行營業管理部、北京銀保監局、北京證監局聯合發布《關于推進北京全球財富管理中心建設的意見》，明確提出探索引入STEP等知名財富管理行業認證體系，打造具有國際競爭力的財富管理從業人員隊伍。

STEP是家族信托和財富傳承規劃領域的全球性組織，也是該領域規模最大、最有影響力的專業機構，權威性得到多國政府和國際組織的廣泛認可。STEP目前在104個國家及地區擁有110家分支機構，有超過2.2萬名注冊會員（正式會員1.4萬名），其成員由各行各業專業人士組成，主要包括律師、會計師、稅務師及銀行、保險公司和信托公司的財富管理及家族信托從業人員。

根據協議，STEP在中國大陸地區的獨家代理機構普益標準將為大家人壽獨立代理人學員提供為期6個月的線下培訓及考試。經過層層選拔，大家人壽首批40位獨立代理人將參與此次培訓，結訓學員可推薦為全球認證的STEP會員，為更多有需求的客戶提供保險金信托服務，從而彌補國內保險行業在信托領域專業認證的空白。

大家人壽總經理郁華表示，大家人壽在商業模式探索、業務創新、管理機制方面充分發揮后發優勢，走差異化競爭之路。面對國際國內經濟金融環境的不確定性，財富管理市場格局和客戶需求的變化，大家人壽將抓住市場機遇，開拓高端客戶市場，走專業化發展的道路。

"保險金信托作為一種家族財富管理工具，已經發展的非常成熟。"大家人壽個險總監王剛指出，信托是為高凈值客戶開展財富規劃的核心工具，信托與保險及法律工具的有效結合，能夠在很大程度上滿足高凈值客戶多元化財富管理需求。服務高凈值客戶的保險代理人，在精通保險產品的同時，也需要學習掌握信托、法律、稅務以及資產配置的基本知識原理和應用。目前大家人壽已經有保險金信托業務實現落地。

STEP China聯席主席李憲明表示，與大家人壽的戰略合作，是STEP在中國發展的有益嘗試。以保險金信托業務為切入點，通過對相關業務知識的系統學習，將為保險金信托從業人員帶來高品質學習內容、國際化視野，助力行業人才培養和高質量轉型發展，為學員從事相關業務工作奠定堅實基礎。

近年來，受疫情及宏觀經濟形勢影響，我國壽險業進入深度轉型期，保險代理人首當其沖，如何圍繞新時代人民群眾更高品質的風險保障、財富管理需求提供專業化服務，成為保險代理人轉型的關鍵。大家人壽啟動獨立代理人模式以來，著力破除組織層級，堅定建設"專業化、職業化、數字化"代理人隊伍。2022年1月推出面向高素質新人的"星河計劃"，通過校企合作開展"三年五證"（三年考取健康財富規劃師、退休養老規劃師、家庭財務安全規劃師、私人財富管理師和金融資產管理師五個證）專業資質認證。

本次合作是大家人壽面向績優代理人及MDRT（百萬圓桌論壇會員）、為滿足差異化客戶需求推出的又一專業提升培訓，計劃在未來3年時間內培育出300位"高知、高能、高產"保險金信托專家，為客戶提供高品質的服務和產品，全面踐行保險行業高質量發展。