財富客戶突破百萬戶,私行達標客戶數、達標客戶管理零售客戶資產(AUM)連續5年保持兩位數增長。近日,平安銀行披露了2021年度業績財報,私行業務繼續保持快速增長,成為平安銀行的一大“金字招牌”,

平安銀行私人銀行負責人洪帥表示,平安銀行私人銀行秉承服務實體、服務大眾的初心,依托“五位一體”新模式,通過在產品、隊伍、專業化方面的持續升級,在滿足高凈值客戶個性化需求的同時,也讓普通大眾客戶享受到優質、專業的財富管理服務,實現省心、省時、省錢,增強獲得感、幸福感。

延續績優,私行重要指標連續5年兩位數增長

年報數據顯示,截至2021年末,平安銀行財富客戶數突破百萬戶,達109.98萬戶,較上年末增長17.7%,其中私行達標客戶6.97萬戶,較上年末增長21.6%;零售AUM31826.34億元,較上年末增長21.3%。其中私行達標客戶AUM余額14060.96億元,較上年末增長24.6%。私行AUM總量與去年增量均占零售對應指標占比分別達到44%、50%,其對平安銀行做大零售金融的重要性不言而喻。

客戶基數與資產規模的增加為營收帶來顯著變化,2021年,平安銀行財富管理手續費收入82.15億元,同比增長18.6%;其中,代理基金收入40.37億元,同比增長82.7%,代理保險收入15.16億元,同比增長15.1%,代理理財收入11.53億元,同比增長74.4%。

縱向來看,自2016年平安銀行啟動零售轉型以來,零售業務由經營產品向經營客戶逐步進階,由點及面推進科技賦能落地,實現了私行財富業務的跨越式發展。平安銀行財富客戶數、AUM等核心指標連續5年保持兩位數增速,其中,財富客戶數突破百萬戶,是2016年末的3倍;私行客戶數近7萬戶,是2016年末的4倍;零售AUM規模突破3萬億,是2016年末的4倍。

打造核心競爭力,產品、隊伍、專業化三大升級

隨著我國個人財富快速增長,私行客戶的需求不斷進階,對私人銀行服務提出了更高的要求。為此,平安銀行私人銀行通過升級產品、隊伍、專業化能力,全方位推進私行財富業務發展。

產品升級是平安銀行私人銀行近年來持續強化的板塊,通過加強全品類、開放式產品平臺建設,積極推動業務創新,從精選多元策略的全貨架產品體系,到科技貫穿全流程的產品運營,積極滿足不同類型客戶的資產配置需求。私募貨架覆蓋了市場上主流投顧和旗艦策略,公募產品持續打造“平安優選基金”公募品牌,強化線上化運營及科技賦能。

產品貨架的豐富對營收增速的提升效果明顯,2021年末,平安銀行代理非貨幣公募基金保有規模1503.25億元,較上年末增長65.8%,持倉客戶數較上年末增長112.8%;2021年,家族信托及保險金信托新設立規模380.17億元,同比增長88.6%。

隊伍升級也是平安銀行私人銀行去年一大看點。去年,平安銀行私人銀行加大了人才招聘與隊伍建設,吸引市場優秀人才,著力提升隊伍專業技能及中臺賦能水平,增強隊伍內生發展能力。

目前平安銀行打造了超千人的專業精、能力強的私人銀行家隊伍和近150人的投顧專家隊伍,通過分布在全國各省會以及主要城市的53家私行中心,為私行客戶提供全方位的財富管理服務。同時,還探索并打造一支“高質量、高產能、高收入”懂保險的財富管理隊伍,積極為私行及財富管理業務的可持續增長開辟新賽道。

2022年以來,平安銀行私人銀行持續通過社招和校招兩個渠道招募人才,包括私行金融顧問、貴賓理財經理、財富事業部總經理及私行業務部總經理等多個崗位,并通過專業化培訓和科技賦能,打造財富管理行業人才高地。

在專業化升級上,平安銀行私人銀行將資產配置能力的打造放在重要位置,積極搭建買方投顧服務模式,通過加強投研、投顧和家族辦公室專業團隊建設,整合行內產品、稅務及法律等領域專家力量,向客戶提供專業化的資產配置服務,提升客戶財富健康度。同時,積極應用人工智能等技術,賦能一線隊伍,通過“AI銀行、遠程銀行、線下銀行”融合而成的智能服務矩陣“隨身銀行”為客戶提供有溫度的長期陪伴服務。

其中,在高凈值客戶服務升級上,平安銀行私人銀行進行客群分層經營,圍繞超高凈值客戶需求呈現多元化和個性化的趨勢,建立了頂級私行經營中心,在業內首創“1+1+N”服務,強化公私聯動,構建“私行+投行”服務能力,為超高凈值客群提供覆蓋其“個人+家族+企業”的長周期、綜合性解決方案。同時,依托平安銀行香港分行私人財富管理業務,滿足超高凈值客戶全球配置需求。

以私人銀行業務為紐帶,平安銀行私人銀行不斷拓展服務邊界,針對企業家客群構建的“企望會”平臺經營效能逐步顯現;在業內首推“平安樂善”慈善規劃服務,協助企業家客戶設立了2021年度全國最大規模的單一個人委托慈善信托。2021年,“平安公益平臺”入選第三批國家民政部指定的慈善組織互聯網募捐信息平臺,成為全國首個由股份制商業銀行提供開發運營支持的平臺。以金融動能引導社會財富向善,踐行第三次分配助力共同富裕。