6月5日，中英人壽達(dá)州中心支公司組織召開(kāi)合規(guī)專題會(huì)。會(huì)議組織學(xué)習(xí)了原中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)重大風(fēng)險(xiǎn)處置局下發(fā)的《營(yíng)銷員利用保險(xiǎn)公司手機(jī)APP實(shí)施養(yǎng)老詐騙案件風(fēng)險(xiǎn)值得關(guān)注》案情通報(bào)。

公司總經(jīng)理黃瀝牽頭解讀了監(jiān)管文件內(nèi)容。利用保險(xiǎn)公司手機(jī)APP實(shí)施養(yǎng)老詐騙的主要特點(diǎn)，主要是保險(xiǎn)營(yíng)銷員以協(xié)助客戶（多為老年客戶）操作APP為由，先騙取客戶身份證、銀行卡賬戶等重要信息，在客戶不知情的情況下，通過(guò)申請(qǐng)保單借款或萬(wàn)能險(xiǎn)賬戶操作騙取客戶資金，最后將資金通過(guò)多種方式轉(zhuǎn)入營(yíng)銷員個(gè)人賬戶的部分典型案例。監(jiān)管明確指出保險(xiǎn)公司在日?？蛻粽鎸?shí)身份識(shí)別和交易意圖認(rèn)定存在缺陷、APP缺少針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)提示、對(duì)于部分特殊人群缺乏保護(hù)性措施等管理中存在的漏洞和缺陷。

黃瀝提醒機(jī)構(gòu)內(nèi)勤管理人員要以此為鑒，舉一反三，避免類似案件再度發(fā)生，并就防范非法集資工作做了強(qiáng)調(diào)：

一是要加強(qiáng)宣傳培訓(xùn)。本月是2023年度防范非法集資宣傳月，要以此為契機(jī)加強(qiáng)宣導(dǎo)普及非法集資的危害性和參與非法集資的法律后果，引導(dǎo)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員樹(shù)立“非法集資碰不得”的思想高壓線，切實(shí)做到“不敢為、不能為、不愿為”的牢固意識(shí)。

二是要嚴(yán)把人員招錄關(guān)口。要嚴(yán)格按照公司的招聘錄用程序，對(duì)錄用人員的工作經(jīng)歷、教育背景、社會(huì)關(guān)系、違法犯罪記錄等背景信息進(jìn)行調(diào)查了解，篩查是否存在異常情形，嚴(yán)把入口關(guān)。

三是要強(qiáng)化客戶身份識(shí)別。業(yè)務(wù)受理崗在受理投保、保全、理賠業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格按照《營(yíng)運(yùn)客戶身份識(shí)別管理制度》要求，對(duì)客戶身份資料進(jìn)行檢查登記存檔，特別針對(duì)代辦件的相關(guān)人員及證件要重點(diǎn)關(guān)注，切忌走形式、走過(guò)場(chǎng)。

四是要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查。結(jié)合監(jiān)管和分公司要求，按照年初所制定的年度工作計(jì)劃不定期針對(duì)重點(diǎn)問(wèn)題、重點(diǎn)人員開(kāi)展常規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查。從營(yíng)業(yè)場(chǎng)所管理、人員管理、印章管理、收付費(fèi)管理、單證管理、營(yíng)銷管理、運(yùn)營(yíng)管理等領(lǐng)域有針對(duì)性地開(kāi)展排查，盡早發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患，保障客戶資金安全。

本次專題學(xué)習(xí)旨在進(jìn)一步提高中英人壽達(dá)州中支規(guī)范經(jīng)營(yíng)管理及內(nèi)控合規(guī)建設(shè)工作水平，從而營(yíng)造風(fēng)清氣正的經(jīng)營(yíng)環(huán)境。