6月5日，中英人壽達州中心支公司組織召開合規(guī)專題會。會議組織學(xué)習(xí)了原中國銀保監(jiān)會重大風(fēng)險處置局下發(fā)的《營銷員利用保險公司手機APP實施養(yǎng)老詐騙案件風(fēng)險值得關(guān)注》案情通報。

公司總經(jīng)理黃瀝牽頭解讀了監(jiān)管文件內(nèi)容。利用保險公司手機APP實施養(yǎng)老詐騙的主要特點，主要是保險營銷員以協(xié)助客戶（多為老年客戶）操作APP為由，先騙取客戶身份證、銀行卡賬戶等重要信息，在客戶不知情的情況下，通過申請保單借款或萬能險賬戶操作騙取客戶資金，最后將資金通過多種方式轉(zhuǎn)入營銷員個人賬戶的部分典型案例。監(jiān)管明確指出保險公司在日常客戶真實身份識別和交易意圖認定存在缺陷、APP缺少針對性的風(fēng)險提示、對于部分特殊人群缺乏保護性措施等管理中存在的漏洞和缺陷。

黃瀝提醒機構(gòu)內(nèi)勤管理人員要以此為鑒，舉一反三，避免類似案件再度發(fā)生，并就防范非法集資工作做了強調(diào)：

一是要加強宣傳培訓(xùn)。本月是2023年度防范非法集資宣傳月，要以此為契機加強宣導(dǎo)普及非法集資的危害性和參與非法集資的法律后果，引導(dǎo)機構(gòu)從業(yè)人員樹立“非法集資碰不得”的思想高壓線，切實做到“不敢為、不能為、不愿為”的牢固意識。

二是要嚴把人員招錄關(guān)口。要嚴格按照公司的招聘錄用程序，對錄用人員的工作經(jīng)歷、教育背景、社會關(guān)系、違法犯罪記錄等背景信息進行調(diào)查了解，篩查是否存在異常情形，嚴把入口關(guān)。

三是要強化客戶身份識別。業(yè)務(wù)受理崗在受理投保、保全、理賠業(yè)務(wù)時，嚴格按照《營運客戶身份識別管理制度》要求，對客戶身份資料進行檢查登記存檔，特別針對代辦件的相關(guān)人員及證件要重點關(guān)注，切忌走形式、走過場。

四是要加強風(fēng)險排查。結(jié)合監(jiān)管和分公司要求，按照年初所制定的年度工作計劃不定期針對重點問題、重點人員開展常規(guī)風(fēng)險排查。從營業(yè)場所管理、人員管理、印章管理、收付費管理、單證管理、營銷管理、運營管理等領(lǐng)域有針對性地開展排查，盡早發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患，保障客戶資金安全。

本次專題學(xué)習(xí)旨在進一步提高中英人壽達州中支規(guī)范經(jīng)營管理及內(nèi)控合規(guī)建設(shè)工作水平，從而營造風(fēng)清氣正的經(jīng)營環(huán)境。