隨著次生口語(yǔ)時(shí)代的到來(lái)，金融行業(yè)的發(fā)展也愈發(fā)迅猛，AI和大數(shù)據(jù)與金融投資的“跨界合作”吸引了越來(lái)越多的人們的注意。2023年3月28日，特許金融分析師協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“CFA協(xié)會(huì)”）正式發(fā)布《AI及大數(shù)據(jù)投資應(yīng)用手冊(cè)》。

薄薄的一本小冊(cè)子，凝聚的卻是全球十余家金融機(jī)構(gòu)和科技公司的專家的智慧與深邃見地，這本小冊(cè)子里包含了當(dāng)下AI和大數(shù)據(jù)時(shí)代風(fēng)口的信息，并且立足于策略和實(shí)踐角度介紹了相關(guān)投資的原理、策略和案例，為無(wú)數(shù)受眾開闊了眼界，并開辟了全新的路徑。

這本書的作者群體中還有一個(gè)合作機(jī)構(gòu)也是極不容忽視的，那就是金融壹賬通。金融壹賬通作為亞太地區(qū)唯一一家CFA合作機(jī)構(gòu)，參與了其中關(guān)于智能客服、知識(shí)圖譜、AI賦能金融行業(yè)應(yīng)用案例等內(nèi)容的編寫。

作為一本從行業(yè)角度出發(fā)、基于真實(shí)應(yīng)用案例的投資指南，《AI及大數(shù)據(jù)投資應(yīng)用手冊(cè)》展現(xiàn)了人工智能和大數(shù)據(jù)科技在投資管理中的應(yīng)用價(jià)值，如生成投資見解、構(gòu)建更具韌性的投資組合、做出更好的交易決策、優(yōu)化客戶服務(wù)等。

“行業(yè)的需求已經(jīng)從要求證明人工智能和大數(shù)據(jù)的有效性，轉(zhuǎn)變?yōu)橐筇峁┬袆?dòng)計(jì)劃，以支持機(jī)構(gòu)的戰(zhàn)略，因?yàn)闄C(jī)器學(xué)習(xí)方法正在迅速成為主流。《AI及大數(shù)據(jù)投資應(yīng)用手冊(cè)》是CFA協(xié)會(huì)研究系列的最新成果，旨在為從業(yè)者和決策者提供工具，以最高標(biāo)準(zhǔn)評(píng)估和融合人工智能和大數(shù)據(jù)技術(shù)。沒有一個(gè)適合所有資產(chǎn)管理公司的數(shù)據(jù)科學(xué)集成最佳操作模型。技術(shù)必須根據(jù)組織文化、結(jié)構(gòu)、核心價(jià)值主張、戰(zhàn)略優(yōu)先事項(xiàng)和預(yù)算方法進(jìn)行定制。”

CFA協(xié)會(huì)總裁兼CEO Margaret Franklin表示：“我們認(rèn)為人工智能和人類智能的結(jié)合是未來(lái)成功金融機(jī)構(gòu)的必勝公式。隨著人工智能和大數(shù)據(jù)應(yīng)用越來(lái)越多地融入投資過(guò)程，行業(yè)專業(yè)人士需要具備有效評(píng)估和整合這些實(shí)踐的能力。我們希望《AI及大數(shù)據(jù)投資應(yīng)用手冊(cè)》能夠?yàn)樾袠I(yè)在使用人工智能和大數(shù)據(jù)技術(shù)方面提供有意義的支持，最終使客戶受益。我們要向所有協(xié)作者表示深深的感謝，他們的時(shí)間和資源為這項(xiàng)重要工作提供了保障。”

金融壹賬通作為亞太地區(qū)唯一一家CFA合作機(jī)構(gòu)，其他參與的機(jī)構(gòu)分別是：聯(lián)博控股（AllianceBernstein）、APG、高盛（Goldman Sachs）、英仕曼（Man Group）、路博邁（Neuberger Berman）、英偉達(dá)（NVIDIA）、荷寶（ROBECO）和Virtu Financial。金融壹賬通一直在積極探索AI技術(shù)在金融行業(yè)中的應(yīng)用。這是一個(gè)關(guān)鍵領(lǐng)域，因?yàn)殡S著互聯(lián)網(wǎng)和大數(shù)據(jù)應(yīng)用的全方位滲透，人們對(duì)金融服務(wù)的要求也隨之升級(jí)。金融壹賬通作為國(guó)內(nèi)金融科技領(lǐng)頭企業(yè)，在人工智能和大數(shù)據(jù)時(shí)代所提出的發(fā)展戰(zhàn)略、投資策略以及數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)得到了書中的充分融匯，成為本書的重要貢獻(xiàn)者之一。

金融壹賬通人工智能研究院總工程師徐亮博士表示：“公司正在測(cè)試ChatGPT和類似的應(yīng)用程序，并愿意與其他科技公司合作開發(fā)AI技術(shù)，以改善平安智能客戶服務(wù)，讓聊天機(jī)器人的回答更具有‘人類觸感’，并且可以賦予人們更高級(jí)的能力。”徐亮博士也強(qiáng)調(diào)了ChatGPT技術(shù)對(duì)于提升客戶服務(wù)質(zhì)量的重要性。

資料顯示，近年來(lái)平安集團(tuán)在數(shù)字化轉(zhuǎn)型和金融科技領(lǐng)域的布局成績(jī)斐然。作為其聯(lián)營(yíng)公司，金融壹賬通依托平安集團(tuán)30多年的金融經(jīng)驗(yàn)與自主研發(fā)能力，在人工智能和大數(shù)據(jù)時(shí)代提出了一系列發(fā)展戰(zhàn)略、投資策略以及數(shù)字化轉(zhuǎn)型的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。此次與CFA協(xié)會(huì)攜手合作，展現(xiàn)了金融壹賬通在數(shù)字化浪潮中激流勇進(jìn)的信念和決心，為推動(dòng)全球數(shù)字化建設(shè)貢獻(xiàn)一份力量。

在書中，金融壹賬通從金融行業(yè)AI智能客服的發(fā)展背景、典型應(yīng)用場(chǎng)景、搭建流程以及風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)等多個(gè)方面進(jìn)行了深入闡述。其中，編寫的“智能客服助力金融行業(yè)轉(zhuǎn)型”章節(jié)詳細(xì)介紹了金融行業(yè)AI智能客服的發(fā)展背景、典型應(yīng)用場(chǎng)景、流程搭建、風(fēng)險(xiǎn)與挑戰(zhàn)、業(yè)務(wù)實(shí)例、行業(yè)發(fā)展創(chuàng)新及未來(lái)展望。這些內(nèi)容不僅為讀者提供了寶貴的參考資料，也充分展現(xiàn)了金融壹賬通在金融科技領(lǐng)域的實(shí)力和創(chuàng)新能力。