7月2日，國家金融監(jiān)督管理總局黑龍江監(jiān)管局公布行政處罰信息，對招商銀行哈爾濱分行開出240萬元罰單。

經(jīng)查，招商銀行哈爾濱分行存在人為調(diào)整企業(yè)銷售額導(dǎo)致小微企業(yè)劃型不準，小微企業(yè)貸款統(tǒng)計錯誤；貸后管理不到位，房地產(chǎn)開發(fā)貸款回流借款人或其關(guān)聯(lián)企業(yè)；貸后管理不到位，個人貸款資金違規(guī)流入限制性領(lǐng)域；貸后管理不到位，流動貸款資金回流借款人；保理業(yè)務(wù)資金用途管理不到位，保理融資資金回流借款人或償還民間借貸；貼現(xiàn)資金回流出票人或其關(guān)聯(lián)企業(yè)；監(jiān)管數(shù)據(jù)統(tǒng)計報送不準確等違法違規(guī)事實。

同日，國家金融監(jiān)督管理總局四川監(jiān)管局公布了對招商銀行成都分行的行政處罰信息。

招商銀行成都分行虛構(gòu)財務(wù)顧問費材料并浮利分費,貸款“三查”不到位、貸款資金被挪用，委托貸款資金來源、用途不合規(guī)，違規(guī)辦理銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，為不合規(guī)的融資租賃項目辦理保理融資，未嚴格審核貿(mào)易背景真實性開立國內(nèi)信用證,嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被罰款人民幣290萬元。