近日，中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“協(xié)會(huì)”)發(fā)布了《保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司及保險(xiǎn)公司投資管理能力建設(shè)情況通報(bào)》，通報(bào)了各保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司(以下統(tǒng)稱“保險(xiǎn)公司”)開(kāi)展投資管理能力建設(shè)的最新情況。

2020年10月，在深化“放管服”改革的背景下，為進(jìn)一步推進(jìn)保險(xiǎn)資金運(yùn)用市場(chǎng)化改革，原中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于優(yōu)化保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知》，取消投資管理能力的備案管理，將保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力管理方式調(diào)整為“公司自評(píng)估、信息披露和持續(xù)監(jiān)管相結(jié)合”，并明確協(xié)會(huì)承擔(dān)保險(xiǎn)公司投資管理能力信息披露的自律管理職責(zé)。

保險(xiǎn)公司投資管理能力包括信用風(fēng)險(xiǎn)管理、股票投資、股權(quán)投資、不動(dòng)產(chǎn)投資和衍生品運(yùn)用管理五項(xiàng)能力。截至2024年3月31日，我國(guó)共有117家保險(xiǎn)公司具備各類投資管理能力合計(jì)266項(xiàng)，其中有97項(xiàng)能力為《關(guān)于優(yōu)化保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知》印發(fā)后保險(xiǎn)公司通過(guò)自評(píng)估和信息披露方式取得。從投資管理能力數(shù)量看，具備5項(xiàng)投資管理能力的保險(xiǎn)公司共有1家，具備4項(xiàng)投資管理能力的共有16家，具備3項(xiàng)投資管理能力的共有25家，具備2項(xiàng)投資管理能力的共有47家，具備1項(xiàng)投資管理能力的共有28家。從投資管理能力類型看，具備股權(quán)投資管理能力的保險(xiǎn)公司最多，具備信用風(fēng)險(xiǎn)管理能力的次之。

下一步，協(xié)會(huì)將深入貫徹落實(shí)中央金融工作會(huì)議精神，在國(guó)家金融監(jiān)督管理總局的指導(dǎo)下，在保險(xiǎn)資金運(yùn)用領(lǐng)域有效發(fā)揮服務(wù)行業(yè)、輔助監(jiān)管作用，具體做好以下工作：

一是加強(qiáng)會(huì)員交流和政策宣導(dǎo)，積極引導(dǎo)保險(xiǎn)公司扎實(shí)推進(jìn)投資管理能力建設(shè)及自評(píng)估工作，全面壓實(shí)保險(xiǎn)公司主體責(zé)任，強(qiáng)化保險(xiǎn)公司“成熟一項(xiàng)、披露一項(xiàng)”和“一次通過(guò)”意識(shí)。

二是強(qiáng)化協(xié)會(huì)自律職能，督導(dǎo)保險(xiǎn)公司持續(xù)加強(qiáng)投資管理能力建設(shè)，保險(xiǎn)公司應(yīng)掌握所具備的各項(xiàng)投資管理能力的持續(xù)性達(dá)標(biāo)及合規(guī)情況，確保持續(xù)符合投資管理能力各項(xiàng)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。

三是推動(dòng)保險(xiǎn)公司進(jìn)一步重視和加強(qiáng)資產(chǎn)負(fù)債管理工作，將保險(xiǎn)公司是否具備良好的資產(chǎn)負(fù)債管理作為能否持續(xù)滿足股權(quán)投資管理能力、不動(dòng)產(chǎn)投資管理能力和衍生品運(yùn)用管理能力監(jiān)管要求的必要審慎條件。