2月26日起，新修訂的《粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點實施細則》正式施行。該實施細則被業(yè)內(nèi)稱為“跨境理財通2.0”，在投資者準入條件、參與機構(gòu)范圍、合格投資產(chǎn)品范圍、投資者個人額度等方面均有所優(yōu)化調(diào)整。與此同時，《證券日報》記者從業(yè)內(nèi)獲悉，為配合“跨境理財通2.0”實施，多家銀行積極推進產(chǎn)品與服務(wù)升級。

“跨境理財通”自2021年推出以來，一定程度上滿足了投資者需求。“跨境理財通2.0”將單個投資者投資額度提升為300萬元人民幣，投資者同時選擇銀行和證券公司渠道進行投資的，兩種渠道投資額度各為150萬元人民幣。

作為國有大行的建設(shè)銀行，一直以來高度重視大灣區(qū)發(fā)展。建設(shè)銀行相關(guān)部門負責人表示，為積極配合新規(guī)實施，建設(shè)銀行已完成系統(tǒng)功能升級，支持客戶投資額度調(diào)整，后續(xù)將根據(jù)監(jiān)管發(fā)布的券商額度查詢接口繼續(xù)更新系統(tǒng)。

建設(shè)銀行相關(guān)部門負責人進一步表示，該行港澳機構(gòu)將在符合當?shù)乇O(jiān)管規(guī)定的基礎(chǔ)上推出更加豐富的理財產(chǎn)品，上架策略收益基金(公募基金)，推出各種期限及收益率可觀的人民幣定期、美元定期和港幣定期存款等產(chǎn)品。

對于服務(wù)大灣區(qū)客戶已超160年的渣打銀行而言，其對客戶的理財需求和風險偏好有深入的了解。《證券日報》記者獲悉，渣打銀行積極響應(yīng)“跨境理財通2.0”，在“南向通”和“北向通”項下分別上架多款全新產(chǎn)品及服務(wù)煥新。

“自‘跨境理財通’推出以來，渣打客戶的反應(yīng)相當踴躍，參與人數(shù)、匯劃金額均在穩(wěn)步增長，顯示出大灣區(qū)居民對優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)和多元化資產(chǎn)配置的強烈需求。”渣打銀行大灣區(qū)行政總裁林遠棟表示，2023年，渣打客戶的跨境理財通“南向通”匯款金額較2022年增加5倍。

匯豐銀行(中國)方面此前也表示，將積極推進產(chǎn)品與服務(wù)升級。“北向通”投資產(chǎn)品會得到擴容，為客戶提供更多股票型和混合型基金的選擇。

中國銀行深圳市分行大灣區(qū)金融研究院研究員王巍對《證券日報》記者表示，粵港澳大灣區(qū)高凈值客戶多，存在著較強的資產(chǎn)多元化配置意愿。隨著“跨境理財通2.0”實施，各機構(gòu)的產(chǎn)品吸引力將進一步提升，投資客群及業(yè)務(wù)規(guī)模將上新的臺階，加速大灣區(qū)金融互聯(lián)互通及跨境理財市場的不斷發(fā)展。

“‘跨境理財通’對于推進大灣區(qū)金融市場互聯(lián)互通，以及促進內(nèi)地金融市場雙向開放均有重大意義，期待通過‘跨境理財通2.0’進一步推動大灣區(qū)的財富管理業(yè)務(wù)增長。”林遠棟說。