“經過一年多的實踐，南京市金融支持科技創新的動能有效激發，金融支持科創企業發展的功能有力彰顯，科技-產業-金融良性循環的格局初步形成。”南京市地方金融監管局局長操文榮在12月7日舉行的南京市科創金融改革試驗區建設進展情況新聞發布會上表示。

中國證券報記者從會上了解到，南京市從頂層設計出發，突出產品與模式創新，不斷完善全周期科創金融產品“譜系”，科創金融服務質效有力提升。

頂層設計謀劃發展

2022年11月，人民銀行等八部門印發《上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉興市建設科創金融改革試驗區總體方案》，南京成為江蘇省唯一獲批建設國家級科創金融改革試驗區的城市。

頂層設計先行，省市區各層級相繼出臺文件、規劃、實施方案。其中，江蘇省成立省科創金融改革領導協調小組，出臺《南京市建設科創金融改革試驗區實施方案》，提出6個方面、20條具體任務舉措。南京市政府印發《2023年度南京市建設科創金融改革試驗區工作要點》，推動多家銀行、券商機構與南京簽署戰略協議并制定行動方案，助力南京科創金融改革試驗區建設。區級層面，南京市12個區立足自身金融和產業稟賦，推進“一區一特色”創新實踐，開展差異化探索，形成了各具特色、各有優勢的科創金融改革試驗區建設格局。

突出科創金融專營組織建設，搭建科創服務網絡。操文榮介紹，南京市各類金融機構設立科創金融服務中心、科技支行、科創金融事業部等各類科創金融專營組織60家，形成了“機構專營、模型專設、服務專業、產品專屬”的服務格局。同時，全方位延伸科創金融服務觸角，面向各開發園區和重點孵化器，設立了18家科創金融服務驛站，為科創企業提供專業化、綜合性金融服務。

完善產品譜系，護航科創企業全生命周期發展。據悉，南京市打造了“寧科投”“寧創融”“寧科貸”“企業上市寧航行動”等一系列科創金融服務品牌。目前，“寧科投”引導設立子基金規模超過1300億元，“寧科貸”貸款余額近600億元，“寧科債”各類創新品種債券發行規模近120億元，“寧創擔”累計服務企業融資近100億元。截至10月末，南京市高新技術企業貸款、科技中小企業貸款余額同比分別增長24.83%、28.13%；已登記私募基金管理人418家，管理基金規模4024億元。

不斷優化產品供給

南京市各類機構用足政策工具，優化科創金融供給。原人民銀行南京分行營管部工會主任張浩表示，試驗區獲批當月，該行即在央行支小再貸款政策框架下，創新設立“寧創融”政銀金融產品，指導地方法人金融機構打造“寧創融+鑫創融”“寧創融+科創人才貸”“寧創融+知識產權質押貸”等系列組合產品，推動央行低成本資金精準滴灌科創企業。

截至今年11月末，“寧創融”發放額達100億元，撬動南京市金融機構向科技企業發放低息貸款1223億元，支持企業12103家，貸款加權平均利率3.34%，低于同期小微企業貸款平均利率96個基點。

“一年來，在各方共同努力下，南京市科創信貸呈現量增、面擴、價降、質優的良好發展態勢。”張浩介紹，截至今年10月末，南京市高新技術企業貸款、科技中小企業貸款余額達1723.32億元和631.79億元，分別較試驗區獲批前增加420.91億元和150.25億元；從服務企業數看，兩項貸款分別涉及4635家、7288家科創企業，較獲批前分別增加801家和1110家，企業獲貸率較獲批前上升2.98和1.21個百分點；從利率看，兩項貸款利率分別為3.45%和4.00%，較獲批前下降0.42和0.37個百分點。

南京市銀行保險機構持續針對科創企業實際需求，不斷豐富創新產品，構建全生命周期服務體系。國家金融監管總局江蘇監管局普惠金融處四級調研員陳冬娟介紹，針對南京市“2+6+6”創新型產業集群特點，創新推出“集成電路客群貸”“新型研發機構客群貸”等產品；針對科技企業研發投入高的特點，創新“共贏貸”，運用“遠期共贏”利率定價機制階段性降低企業融資成本。

與此同時，多家銀行對接南京市火炬中心，基于企業創新積分開發專屬信貸產品；多家銀行成立投貸聯動合作聯盟，探索“貸款+外部直投”業務新模式。此外，保險公司為科技企業、科研項目、科研人員和知識產權保護等領域提供專業保險保障和風險減量服務，穩步開展首臺(套)重大技術裝備保險和新材料首批次應用保險試點。

擴大直接融資渠道

擴大科創企業直接融資渠道方面，南京市科創金融改革同樣取得諸多實效。

江蘇證監局信息調研處處長梅健表示，該局支持南京市深入實施企業上市“寧航行動”計劃，推動更多科創企業上市。南京今年新增境內上市公司7家，其中科創板企業4家。截至11月末，南京市境內上市公司達到124家。

在促進發揮區域性股權市場塔基功能方面，江蘇證監局支持江蘇股交中心區域性股權市場制度和業務創新試點獲證監會批準，協調推進“專精特新”專板建設、私募基金份額轉讓、與全國股轉系統和北交所合作銜接機制等落地，服務私募創投基金行業高質量發展與中小微企業融資需求的能力將大幅提升。

在引導私募基金投早投小投科技方面，江蘇證監局舉辦“江蘇私募基金園區行”活動，深入解讀私募監管新規，支持南京市吸引股權創投基金落地。截至10月底，南京共有私募基金管理人418家，占江蘇省總數近三分之一；管理基金規模4024億元，占江蘇省總規模的35%，其中近八成為股權創投基金。

今年以來，江蘇證監局還支持南京市企業累計發行公司債和企業債融資1287億元，其中發行科創債、綠色債等創新品種債券超116億元，科創債金額達17億元。此外，試驗區獲批以來，南京市共發行科創票據19只，金額94.92億元；創新知識產權融資方式，實現江蘇省知識產權資產支持票據和銀行間REITs雙首發，有效推動“知產”變“資產”。