記者今天從工銀理財獲悉，上半年工銀理財不斷提升主動投資管理能力，持續(xù)推動產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型，截至2021年8月，工銀理財自主發(fā)行并管理的理財產(chǎn)品規(guī)模已超過1.7萬億元，保持同業(yè)領(lǐng)先。

據(jù)了解，除在業(yè)內(nèi)首家自主管理規(guī)模突破1.7萬億，工銀理財上半年經(jīng)營還呈現(xiàn)以下三個方面的特點。一是管理產(chǎn)品的凈值整體穩(wěn)定增長，全量產(chǎn)品近一年的收益率位居同業(yè)第一梯隊。聯(lián)合智評從今年3月開始，按月從機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品維度發(fā)布針對各家理財子公司的評價榜單，重點對理財產(chǎn)品發(fā)行能力、到期兌付及產(chǎn)品收益等指標(biāo)進(jìn)行評價排名。在3月至7月聯(lián)合智評針對國有理財子公司發(fā)布的共計30份榜單中，工銀理財產(chǎn)品上榜212次，產(chǎn)品各項核心關(guān)鍵指標(biāo)呈現(xiàn)較強(qiáng)的市場競爭力。在7月公布的固收增強(qiáng)類產(chǎn)品實際兌付收益榜單中，工銀理財恒睿、兩權(quán)其美系列的4只產(chǎn)品包攬前4名，平均收益超業(yè)績基準(zhǔn)110BP。5月和6月公布的純固收類產(chǎn)品實際兌付收益榜單中，工銀理財恒鑫系列產(chǎn)品包攬前8名；在固收開放式產(chǎn)品存續(xù)收益榜單中，工銀理財鑫得利產(chǎn)品位居榜首，近一年收益超業(yè)績基準(zhǔn)273BP。

二是產(chǎn)品體系加快轉(zhuǎn)型，較好地滿足了不同類型客戶的投資需求。目前，工銀理財已經(jīng)構(gòu)建起了“4+3”產(chǎn)品體系，包括現(xiàn)金管理、固收+、多資產(chǎn)組合、另類4大基礎(chǔ)產(chǎn)品線以及權(quán)益、量化、跨境3大特色產(chǎn)品線，自主發(fā)行和管理的產(chǎn)品包含公募私募、固定非固定、短中長期、開放封閉等各品類，認(rèn)購起點涵蓋一元普惠型、高凈值、私銀、養(yǎng)老等，打造了添利寶、鑫得利、全鑫權(quán)益、鑫穩(wěn)利、博股通利等多條主力明星產(chǎn)品線。同時，工銀理財還在理財子公司中首批取得了QDII投資額度并率先發(fā)行了首只美元理財產(chǎn)品。截至2021年6月末，工銀理財已累計服務(wù)超過2600萬個人客戶和82萬戶法人客戶。工銀理財自主發(fā)行并管理的非現(xiàn)固收產(chǎn)品規(guī)模較年初增長42%，“固收+”系列產(chǎn)品規(guī)模超過3500億元，混合類產(chǎn)品規(guī)模達(dá)1560億元，在產(chǎn)品總規(guī)模中的比例已超10%。

三是資產(chǎn)配置和組合管理能力不斷提升，服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)力度進(jìn)一步加強(qiáng)。在服務(wù)國家戰(zhàn)略發(fā)展方面，工銀理財加大了對京津冀一體化、粵港澳大灣區(qū)、長江經(jīng)濟(jì)帶等區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展戰(zhàn)略的項目儲備和資產(chǎn)投放。在綠色資管方面，截至2021年6月末，工銀理財累計投資綠色領(lǐng)域的債券、債權(quán)項目和股權(quán)再融資等方面的金額近260億元；率先發(fā)布市場首款中證工銀理財“碳中和”資產(chǎn)配置指數(shù)以及綠色金融理財產(chǎn)品，參與塑造、完善ESG(環(huán)境、社會責(zé)任和公司治理)投資體系，助力“碳達(dá)峰、碳中和”目標(biāo)。在支持多層次資本市場建設(shè)方面，工銀理財加大了對重點行業(yè)龍頭企業(yè)的直接融資支持力度，并通過科創(chuàng)打新、定增投資等形式，積極支持注冊制改革、再融資新規(guī)等資本市場改革舉措。

工銀理財相關(guān)負(fù)責(zé)人向記者介紹，作為國內(nèi)首批成立的商業(yè)銀行理財子公司，工銀理財抓住中國居民財富總量快速增長的市場機(jī)遇，自成立以來一直保持著規(guī)模增長、結(jié)構(gòu)優(yōu)化、運作穩(wěn)健的全面表現(xiàn)和良好態(tài)勢，主要得益于以下三個方面的專注聚焦和持續(xù)耕耘。

一是始終堅持高標(biāo)準(zhǔn)打造自主專業(yè)化投研能力，建立高效的投研聯(lián)動體系。目前，工銀理財已初步構(gòu)建起了以大類資產(chǎn)配置為核心的專業(yè)研究體系，投資工具跨品種、跨時區(qū)、跨地區(qū)，涵蓋本幣+外幣、股權(quán)+債權(quán)、基礎(chǔ)+衍生各類型，投研一體化實戰(zhàn)能力大幅增強(qiáng)。今年以來，工銀理財通過大力發(fā)展主動投資管理能力，持續(xù)鞏固固定收益投資和信用投資等領(lǐng)域傳統(tǒng)優(yōu)勢，持續(xù)加強(qiáng)股債等核心資產(chǎn)獲取和大類資產(chǎn)組合構(gòu)建能力，形成了風(fēng)險收益特征多元的策略體系。此外，工銀理財還通過增加組合的分散度，降低資產(chǎn)的相關(guān)性，提升業(yè)績的穩(wěn)定性，努力打造符合理財客戶風(fēng)險偏好的穩(wěn)健收益產(chǎn)品體系。

二是堅持服務(wù)工商銀行集團(tuán)戰(zhàn)略，持續(xù)提升綜合價值貢獻(xiàn)，實現(xiàn)了“1+1>2”的協(xié)同效應(yīng)。工銀理財充分發(fā)揮工商銀行大資管業(yè)務(wù)核心平臺的定位優(yōu)勢，與工商銀行個人金融、私人銀行、機(jī)構(gòu)金融、養(yǎng)老金、公司金融、投資銀行、資產(chǎn)托管和金融市場等各單元全面開展業(yè)務(wù)合作，上半年為工商銀行新拓新規(guī)理財個人客戶100萬戶，同時還通過為工商銀行核心重點客戶定制理財方案，提供投融資一體化綜合服務(wù)方案等方式，滿足客戶全方位金融服務(wù)需求，助力工商銀行做大AUM

(管理資產(chǎn)規(guī)模)蓄水池和MAU (月度活躍客戶)活化器。

三是堅持抓機(jī)會和防風(fēng)險并重，堅守合規(guī)風(fēng)控底線，夯實全面風(fēng)險管理和內(nèi)控合規(guī)基礎(chǔ)，不斷提升價值挖掘能力和風(fēng)險防控能力。同時，按照“潔凈起步、輕裝上陣”的總體要求，工銀理財圍繞“資金、業(yè)務(wù)、管理、人員、系統(tǒng)、營業(yè)場所和信息”等七方面，建立了與母行的風(fēng)險隔離機(jī)制框架，確保業(yè)務(wù)規(guī)范運作。

“工銀理財產(chǎn)品規(guī)模突破1.7萬億，一方面來自于自身經(jīng)營的轉(zhuǎn)型發(fā)展，核心競爭力的提升，另一方面更是依托工商銀行財富管理戰(zhàn)略的強(qiáng)大支撐，依靠個金、私銀、結(jié)現(xiàn)、養(yǎng)老金等各銷售渠道的協(xié)同發(fā)力和鼎力支持。”工銀理財相關(guān)負(fù)責(zé)人向記者表示，“未來，工銀理財將繼續(xù)保持戰(zhàn)略定力，加強(qiáng)集團(tuán)聯(lián)動，以優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)、專業(yè)的投資能力、扎實的風(fēng)險管控、穩(wěn)健的內(nèi)控運營，努力將自身打造成為‘堅守本源、專業(yè)投資、客戶首選、科技引領(lǐng)、以人為本’的領(lǐng)先銀行系資管公司，推動工商銀行理財業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展，在支持金融供給側(cè)改革，服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，滿足居民財富管理需求和助力促進(jìn)共同富裕中發(fā)揮更大作用。”